Wirtualne waluty hit the world stage: nieustannie zmieniający się status prawny bitcoin

The Case for $20,000 oz Gold - Debt Collapse - Mike Maloney - Silver & Gold (Kwiecień 2019).

Anonim

Gratulacje, świat wirtualnej waluty - Nowy Jork chce Cię wyraźnie kontrolować! W ten sposób w ostatnich latach stało się ważne bitcoin i inne cyfrowe waluty. A jak wiemy, to, co dzieje się w finansowym świecie Nowego Jorku, ma często implikacje dla szerszego świata. Cała ostatnia uwaga, jaką Nowy Jork zapłacił za wirtualną walutę, podnosi wiele ważnych pytań prawnych, co może mieć głębokie implikacje. W tym artykule przedstawię krótką ankietę niektórych z nich.

Cryptyczna historia pieniądza

Bitcoin jest najnowszym i najlepiej znanym w długim szeregu cyfrowych walut. Podstawową przesłanką dla walut cyfrowych jest to, że starają się ustanowić środek wymiany oparty na niezmiennej matematyce, co sprawia, że ​​waluta jest poza kontrolą lub manipulacją jakiegokolwiek rządu. Niedługo po wynalezieniu komputera ludzie zaczęli omawiać rozwój waluty w oparciu o serię zer i nazwanych "bitami". "

Ale środki wymiany wracają do pierwszego handlu ludźmi jaskiniowymi. Kiedy A i B najpierw wymieniali towary, każdy dostawał coś od drugiego, czego chciał. Wkrótce nadszedł moment, kiedy B nie chciało więcej jabłek, ale wiedział, że mógłby je wymienić na C, bo pomidory naprawdę chciały. Wkrótce miał zapasy czekające na wymianę. Wkrótce po tym B potrzebował środków do przechowywania jego nagromadzonego bogactwa, innego niż w pomidorach i innych produktach, które wymieniał.

Początkowo nadwyżka bogactwa B mogła być reprezentowana w niektórych koralikach lub specjalnych kamieniach. Następnie nadeszła wytopiona miedź, a ostatecznie złoto i srebro. Potem pojawił się problem przechowywania tego bogactwa

zapasów. Tak więc pojawiły się banki i monety wybite przez rządy, a następnie wiek papierowych lub papierowych pieniędzy, czeki i karty kredytowe. Dzisiaj, zamiast mas papierniczych przechodzących przez system bankowy, cały ten transfer bogactwa - obciążania i kredytowania - odbywa się elektronicznie. Oznacza to, że jesteśmy już w erze cyfrowej waluty.

Kilka pytań prawnych

Wprowadzenie do oryginalnej białej księgi autorstwa pseudonimu Bitcoin "Satoshi Nakamoto" stwierdza:

"Potrzebny jest system płatności elektronicznych oparty na dowodzie kryptograficznym zamiast zaufania, pozwalający na dowolne dwa chętnych do dokonywania transakcji bezpośrednio ze sobą bez potrzeby posiadania zaufanej strony trzeciej. Transakcje, które są niepraktyczne obliczeniowo, mogłyby chronić sprzedawców przed oszustwami …. System oszustw jest bezpieczny, o ile uczciwe węzły zbiorowo kontrolują więcej mocy procesora niż jakakolwiek współpracująca grupa węzłów atakujących. "

To, czego Nakamoto nie mógł wówczas poruszyć, to status prawny Bitcoina w świecie walutowym i podatkowym. Czym dokładnie jest Bitcoin do celów prawnych? Jest to kluczowe pytanie, ponieważ prawna charakterystyka Bitcoina ma wpływ na to, czy jest regulowana, jak jest regulowana i kto ją reguluje.

Do tej pory Bitcoin był uważany zarówno za walutę, jak i za towar. W sprawie SEC v. Shavers sąd federalny w Teksasie orzekł, że ponieważ Bitcoin może być używany do kupowania rzeczy innych niż sam Bitcoin, chodzi o pieniądze. Sąd stwierdził, że płacenie w bitcoinach za udziały w przedsiębiorstwie prowadzonym przez innych dla zysku było kupowaniem zabezpieczenia i podlegało przepisom SEC. Sąd nie zajmował się charakterem tego, co firma zamierza zrobić z "pieniędzmi". "Biznes przeznaczony do bitcoinów.

Sąd mógł zakwalifikować transakcję jako inwestycję w towary, handel bitcoinami lub handel forex. Sprawa przedstawia różne sposoby patrzenia na Bitcoin, a także kilka możliwych schematów regulacyjnych: waluty, papiery wartościowe, towary i forex. Wszystko to sugeruje kolejne pytanie: Kto ma jurysdykcję w zakresie transakcji Bitcoin? Załóżmy, że firma A, fizycznie w kraju X, korzysta z Internetu, aby znaleźć giełdę "GiveandTake", na której może oferować swoje udziały. Akceptuje płatności tylko w Bitcoin. Wymiana jest tylko wirtualna, a firma A nie wie, gdzie znajduje się giełda.

Firma A oferuje swoje papiery wartościowe, a inwestorzy płacą za nie, wpłacając bitcoiny do portfela elektronicznego Spółki A. Portfel jest zarządzany przez "Maybesafe", który uważany jest za kraj Y. Firma A nie ma fizycznej nazwy i adresu "Maybesafe" ani inwestorów. Wszystko co ma to adres e-mail. Oczywiście, papiery wartościowe, które kupują inwestorzy, są naprawdę elektronicznymi zapisami. Później firma A wypłaca dywidendę inwestorom, wysyłając dywidendy do ich wirtualnych portfeli za pośrednictwem ich adresów e-mail. Ci odbiorcy mogą być w dowolnym miejscu na świecie.

Załóżmy, że coś poszło nie tak. Być może niektóre z "uczciwych węzłów" Nakamoto ulegają "węzłom atakującym". "Może biznes po prostu zbankrutuje. Jaki rząd (rzy) może przejąć jurysdykcję? Do jakiego sądu może udać się poszkodowany w celu uzyskania sprawiedliwości? Gdzie znajdują się fizyczne biura różnych uczestników lub położenie ich serwerów?

The New York Story

Nowy Jork, dom Wall Street, opublikował propozycje regulacji określających jego jurysdykcję jako obejmującą każdą transakcję "obejmującą mieszkańców Nowego Jorku lub Nowego Jorku. "Istnieją określone granice" angażowania ", ale mimo to, każdy w biznesie Bitcoin" obejmujący "Nowy Jork będzie musiał uzyskać licencję. Jedynym prawdziwym wykluczeniem są "sprzedawcy i konsumenci", którzy "wykorzystują wirtualną walutę wyłącznie do zakupu lub sprzedaży towarów lub usług. "

W świecie bankowym najwyższy sąd w Nowym Jorku orzekł, że jego sądy sprawują jurysdykcję nad bankiem kanadyjskim w Libanie pozywanym przez amerykańskich, kanadyjskich i izraelskich obywateli z Izraela, którzy byli ofiarami ataków rakietowych Hezbollahu. Twierdzono, że bank wspierał Hezbollah "ułatwiając międzynarodowe transakcje pieniężne", używając swojego korespondencyjnego banku w Nowym Jorku do przekazywania pieniędzy agentom Hezbollahu. To podejście można zastosować do Bitcoin.Uważaj na bitcoinery!

W naszym hipotetycznym przypadku proponowane przez Nowy Jork regulacje mogą wymagać, aby Firma A znała fizyczny adres giełdy, aby wymiana i portfel były licencjonowane oraz aby wszystkie strony, w tym inwestorzy, wiedzieli z kim mają do czynienia poza zwykłymi adresy e-mail.

Proponowane rozporządzenie wymaga, aby wszystkie reklamy licencjobiorców zawierały ich nazwę i oświadczenie, że są one uprawnione do prowadzenia działalności "Wirtualnej waluty" przez Nowy Jork. Licencja będzie służyć za reklamowaną oznakę uczciwości, tak jak bank, który twierdzi, że jest członkiem FDIC. Mam nadzieję, że nie będzie Mt. Fizyki Gox lub Silk Road przez licencjobiorców z Nowego Jorku.

Ale to trudna regulacja. Wnioskodawcy muszą złożyć odciski palców, obszerne informacje o personelu, certyfikację zewnętrznego badacza, szczegółowy biznesplan i skontrolowane finanse - podobnie jak bank.

Po zakończeniu działalności licencjobiorca musi dysponować pisemnym planem zgodności, utrzymywać personel odpowiedzialny za zgodność z przepisami, być poddawany audytowi i regularnie zgłaszać się do organów regulacyjnych. Między innymi, jeśli na przykład 10,000 USD w bitcoinie lub pieniądzach jest przekazywane w "jeden dzień przez jedną osobę", tak jak przy zakupie akcji "z udziałem Nowego Jorku lub dowolnego mieszkańca Nowego Jorku", licencjobiorcy będą musieli zgłosić transakcję do nowojorskich regulatorów.

Niektóre prawa, które mogą być stosowane

Sieć organów ścigania przestępstw finansowych (FinCEN) wymaga od instytucji finansowych USA pomocy amerykańskim agencjom rządowym w wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy i innej działalności przestępczej. Zgodnie z ustawą o elektronicznym przekazywaniu środków, należy zgłosić wszelkie przekazy pieniężne, inne niż transakcje pochodzące z czeku lub podobnego instrumentu papierowego, zainicjowane za pośrednictwem terminala elektronicznego, instrumentu telefonicznego lub komputera. "Przekazy pieniężne" obejmują transfer funduszy w imieniu obywateli za pomocą dowolnych środków w kraju lub za granicą. Przepisy te ostentacyjnie obejmowałyby transakcje Bitcoin, takie jak nielegalne transakcje narkotykowe w niesławnej sprawie Silk Road.

Bitcoiners, podobnie jak wszystkie firmy, będą musiały przestrzegać przepisów dotyczących papierów wartościowych, prywatności, podatków, zdrowia, ubezpieczeń społecznych i przepisów dotyczących przekazów pieniężnych i honorować ich kontrakty lub ryzykować pozywanie. W przypadku Bitcoinerów, regulacja znacznie podważy osławioną anonimowość waluty. Jest to kwestia więcej niż troski dla wielu w społeczności Bitcoin. Czy nowojorska odznaka uczciwości będzie tego warta?

I o resztę świata …

Nowy Jork nie jest jedyną jurysdykcją rozważającą, czy i jak regulować Bitcoin, ale z tym, że Nowy Jork jest 800-funtowym gorylem świata finansowego, który jest, możesz Założę się, że reszta świata obserwuje bardzo uważnie. Biorąc pod uwagę wytrzymałość Bitcoina i stale rozwijającą się pozycję na światowej scenie finansowej, rządy wszędzie rozważają regulację i na pewno będą ściśle obserwować, co dzieje się w Nowym Jorku.

Obecnie Rosja i inne kraje mogą kryminalizować bitcoiny w przyszłości.Z drugiej strony mogą oni uznać tę taktykę za niezrównoważoną i szkodliwą dla ich własnego systemu finansowego. Najlepszą radą tutaj jest pozostawanie w zgodzie. Bitcoin pozostaje ciągle rozwijającym się problemem prawnym.

Migawka Bitcoina: Rosja

Sytuacja w Rosji ma wielu graczy i zmieniła się niejednoznacznie w 2014 r. W styczniu Bank Rosji wydał oświadczenie zniechęcające do używania bitcoinów, ostrzegając, że Rosjanie, którzy ich używają, ryzykują nieświadomie. zaangażowany w nielegalne działania. Po spotkaniu z Bankiem Rosji, Prokurator Generalny Rosji ogłosił w lutym 2014 r., Że rubel jest oficjalną walutą Federacji Rosyjskiej, obowiązujące rosyjskie prawo kategorycznie zabrania Bitcoin. Jednak Bank Rosji odmiennie interpretował to spotkanie. W marcu bank wyjaśnił, że nie stwierdził, że wszystkie "kryptowaluty" są zabronione, a celem spotkania było jedynie stworzenie ram prawnych do zwalczania nielegalnych operacji i ochrony praw użytkowników.

Wydaje się, że sprawa zostanie wkrótce rozstrzygnięta, ponieważ rosyjskie Ministerstwo Finansów obecnie wspiera rachunek, w którym osoby fizyczne zaangażowane w wirtualne waluty stanowią równowartość od 100 do 840 USD, zgodnie z charakterem przestępstwa. Urzędnicy i osoby prawne musiałyby ponosić znacznie wyższe grzywny, nawet do 12,5 tys. USD. Ministerstwo Finansów wycofało się z wcześniejszych prób nakładania surowszych grzywien, ale jego nienaruszająca jest podstawowa wrogość wobec walut wirtualnych. Jej stanowisko sprzeciwia się jednak przewodniczący Komisji ds. Rynków finansowych Dumy. Biorąc pod uwagę dobrze udokumentowaną przez Rosję ambiwalencję w tej sprawie, los ustawy pozostaje niepewny, ponieważ wkrótce głosowanie nadejdzie.